业务反欺诈 智能反洗钱

智能反洗钱
星环科技依托星环数据科学平台Sophon Base和图数据库StellarDB,构建新一代智能反洗钱平台。以人工智能平台为基础,根据海量历史案例库构建有监督和无监督的机器学习算法模型,智能计算洗钱风险概率评分,快速监测识别洗钱交易行为;结合图数据库和知识图谱分析构建复杂交易网络图谱,直观展现交易全景图,帮助用户快速发现风险点和可疑团伙,为识别洗钱交易风险创造先机。

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反洗钱数据集市建设是金融机构为了有效应对反洗钱监管要求,提升反洗钱工作效率和准确性而进行的一项重要工作。以下是反洗钱数据集市建设的关键步骤和技术要求:1.数据治理战略数据治理战略:在反洗钱合规的全流程中,尽可能地考虑到数据的作用。用数据度量洗钱风险,评估合规工作的有效性,通过数据分析开展反洗钱监测工作,加速提升反洗钱合规管理的战略转型。2.监管报送技术框架数据湖贴源层:实现对贴源层数据的整合纳管:基于数据中台的聚合层按照监管模型加工萃取,进一步打造通用、专业共享的监管报送数据服务,为反洗钱大额监测、可疑监测、风险评估等模型应用提供数据服务支撑。3.数据质量监测与管理数据质量监测分析:提供标准化的。通过对数据质量、数据偏离度等异常监测能力与机制分析,进一步完善覆盖事前、事中、事后全流程的异常监测与处理的闭环管控机制,实现全链路监控预警。4.反洗钱治理运用实践共享数据中台产品明细聚合表:建立反洗钱,追踪数据源头;针对交易对手信息缺失等问题,加强源头治理,明确清晰的整改策略,制定系统化的整改方案。完善反洗钱数据标准:将反洗钱报送基础数据标准、监管规则、上游交易与反洗钱数据要求进行对标,完善反洗钱
反洗钱数据治理是指对反洗钱工作中产生的数据进行规范管理和分析利用,以支持钱工作的快速、准确和有效展开。数据治理是指组织中关于数据的管理活动,包括数据质量管理、数据安全管理、数据生命周期管理等方面。在反洗钱领域,数据治理具体包括以下几个方面的内容:数据收集与整合:将来自不同渠道和系统的反洗钱相关数据进行收集,并进行整合。这些数据可能来自金融机的交易记录、客户信息、实体经济活动等,也可能来自其他可靠性。同时,定数据访问和使用权限,以保护敏感数据的机密性。数据分析与挖掘:利用数据分析和挖技术,对反洗钱相关数据进行深入研究和分析,发现潜在的洗钱险和模式。这包括数据可视化、模式识别、关联分析等技术手段。数据监测与报告:建立时监测机制,对反洗钱相关数据进行持续监控,并及时生成报告。这有助于发现异常交易和钱行为。数据共享与合作:与其他机构和部门开展数据共享和合作,共同打击洗钱犯罪。这可以包括共享可疑交易报告、黑名单、风险评估等数据。通过有效的反洗钱数据治理,可以提高反洗钱工作的效率和准确性,减少洗钱风险,提高金融系统的安全性。同时,数据治理还可以帮助监管机构和执法部门进行监督和调查,加强对洗钱
客户风险等级评定、可疑交易筛查、黑名单监测等工作,为反洗钱工作赋能。近日,星环科技与恒生电子联合发布反洗钱解决方案,系统覆盖金融机构全业务全客户全流程,满足客户尽调、大额可疑交易检测、名单筛查、自评估等,避免数据移动、减少业务切换,降低数据管理难度。既能面向业务实现高并发、精准化、高性能的数据查询服务,又能承载分析报表、批处理、数据挖掘等分析型数据集市业务。在反洗钱业务中,大数据平台与各业务系统(TA、估值系统、销售系统等)对接,整合相关业务数据,并在数据仓库中进行流程处理,形成反洗钱数据集市。通过反洗钱集市,金融机构的客户风险等级指标、可疑交易规则业务逻辑可进行离线计算,同时平台可以将可疑交易、风险等级指标、黑名单回溯结果、可疑客户业务数据推送给反洗钱业务系统,并提供实时接口供系统查询。大数据技术赋能下的反洗钱平台,在保证海量数据处理全覆盖的同时,提升数据计算效率,缩短数据处理时长,满足了反洗钱业务对数据存储与处理广度、深度、灵活性、扩展性、时效性的需求,综合性能全面超越传统数据库系统架构。基于高质量的大数据基础,反洗钱平台还提供工作台、客户身份识别、客户风险评估、可疑交易管理、机构
近期,星环科技与中软融鑫正式开启战略合作,双方围绕大数据、人工智能、云计算等创新领域,展开了多维度、多层级、多角度的深度合作。联合打造统一监管报送平台(NUPS)、一表通报送平台、反洗钱监测平台等监管报送领域创新解决方案,为金融机构的监管报送提供安全高效、稳定可靠、敏捷智能的技术服务。反洗钱监测平台-实现风险为本的反洗钱全流程管理中软融鑫反洗钱监测平台,整合洗钱数据资源、运用大数据等新兴技术精准挖掘、监测洗钱风险,构建了以“风险”为主导的反洗钱智能化监管全过程,助力金融机构反洗钱效率跨越式提升。该解决方案在中软融鑫多年沉淀的产品、技术、经验基础上,充分融合星环科技大数据基础平台TDH、智能分析工具Sophon、知识图谱软件(Sophon)等先进技术,实现反洗钱产品全流程的赋能。中软融鑫反洗钱监测平台借助星环科技大数据基础平台TDH,实现数据的集中存储、统一管理和智能分析,高效的整合、处理、分析海量客户身份信息、行为信息和交易信息数据,提高监测的准确性和效率,保障反洗钱系统客户尽职调查、洗钱风险等级评定、可疑交易筛查、黑名单监测等工作的高效开展。此外结合智能分析工具Sophon、知识
反洗钱数据治理是一个涉及多维度数据采集、整合、智能分析、实时预警、跟踪、协作机制与信息共享的复杂过程。以下是一些关键点:多维度数据采集与整合:通过采集金融机构的交易记录、跨境支付、客户身份信息,并技术,在保障数据隐私的前提下,促进监管机构、执法部门与金融机构间的高效协作。建立线索发现、实时预警、跟踪反馈与信息共享的闭环机制,确保各方共同参与反洗钱工作。合规高效的数据调取与传输体系:新修订的反洗钱法明确赋予反洗钱行政主管部门调取数据的权力,允许其根据执法需要向国家机关和金融机构获取相关信息。同时规定,境外机构未经授权不得擅自调取我国金融数据,从法律层面明确了反洗钱工作的对等原则,强化了对金融数据的主权保护。数据治理能力提升:中国反洗钱监测分析中心探索建立反洗钱数据治理、集中、共享和监测分析工作新格局,继续提升反洗钱义务机构管理和反洗钱数据治理质效,充分挖掘反洗钱数据在识别洗钱风险、打击各类违法犯罪行为等方面的价值。数据开放和管理工作:中国反洗钱监测分析中心向人民银行36家分支机构全面有序开放反洗钱监测分析系统,逐步将移送线索、名单、案例等信息纳入国家反洗钱数据库集中统一管理,进一步
工作,无法满足监管要求,将面临严厉的法律制裁。(三)支持业务决策,提升运营效率反洗钱数据治理不仅有助于防范风险和满足监管要求,还能为金融机构的业务决策提供有力支持。通过对海量交易数据的深入分析,金融机构可以,加强对其业务的监控和管理,降低风险。反洗钱数据治理还可以帮助金融机构发现业务运营中的薄弱环节,及时进行改进和优化,提升整体运营效率。筑牢金融防线:反洗钱数据治理探秘反洗钱数据治理:金融安全的隐秘守护者在金融领域,反洗钱数据治理如同一位隐秘而关键的守护者,默默守护着金融安全。它的重要性体现在多个方面,是维护金融秩序、防范金融风险的仅扰乱了金融市场的正常秩序,还可能引发系统性金融风险。反洗钱数据治理,正是应对这一挑战的有力武器。它通过对金融机构海量数据的收集、整理、分析和监控,能够及时发现异常交易行为,为识别和打击洗钱活动提供关键线索。在数字化时代,金融交易数据呈爆炸式增长,如何从这些海量数据中精准筛选出可疑交易,成为反洗钱工作的关键。反洗钱数据治理体系就像是一个精密的滤网,能够过滤掉正常交易数据,将可疑交易精准识别出来,为
近日,星环科技与恒生电子联合发布反洗钱解决方案,系统覆盖金融机构全业务全客户全流程,满足客户尽调、大额可疑交易检测、名单筛查、自评估等各项要求,引入大数据技术,通过数据治理系统化闭环管理以及“AI+实现高并发、精准化、高性能的数据查询服务,又能承载分析报表、批处理、数据挖掘等分析型数据集市业务。在反洗钱业务中,大数据平台与各业务系统(TA、估值系统、销售系统等)对接,整合相关业务数据,并在数据仓库中进行流程处理,形成反洗钱数据集市。通过反洗钱集市,金融机构的客户风险等级指标、可疑交易规则业务逻辑可进行离线计算,同时平台可以将可疑交易、风险等级指标、黑名单回溯结果、可疑客户业务数据推送给反洗钱业务系统,并提供实时接口供系统查询。大数据技术赋能下的反洗钱平台,在保证海量数据处理全覆盖的同时,提升数据计算效率,缩短数据处理时长,满足了反洗钱业务对数据存储与处理广度、深度、灵活性、扩展性、时效性的需求,综合性能超越传统数据库系统架构。基于高质量的大数据基础,反洗钱平台还提供工作台、客户身份识别、客户风险评估、可疑交易管理、机构风险评估、产品风险评估、名单管理、数据核查、监管报表、系统管理等业务
分析存储,支持亿级客户,百亿级交易的各项反洗钱业务使用场景。随着更多人工智能组件的引入,系统的感知能力、模型有效性和自动优化能力得到了显著提升。2.无缝切换与业务连续性在新老系统的替换及数据迁移数据,实现对客户、产品线及业务数据的全面覆盖。通过对数据价值的深度挖掘,该系统能够更有效地识别潜在洗钱风险,提升反洗钱工作的精准度和效率。方案中采用了微服务架构设计,具备高可用特性,选型采用了东方通。3.新一代反洗钱系统新一代反洗钱系统中业务架构主要包含:数据采集引擎、底层平台以及业务功能层。数据采集引擎通过与其它系统进行对接,从各业务系统、数据仓库获取反洗钱所需的数据,自动抓取客户相关数据,进行清洗、加工、整合形成标准化数据,为上层业务的展开提供元数据。底层平台是反洗钱系统的核心部件层,其中涵盖规则引擎和匹配计算引擎。规则引擎主要用于支持名单筛查匹配及统计报表的生成,而匹配计算引擎则负责实现相关逻辑判断。通过标准化接口层,整个底层平台为业务功能的实施提供了强有力的支持和灵活的扩展性。信创国产化华安基金系统全链路信创化反洗钱解决方案的成功实践,不仅展示了信创技术在金融行业的巨大潜力,也为
工作效率。准确性:运用先进的算法和模型,对交易数据进行精准筛选和分析,降低误报率和漏报率,为反洗钱调查提供可靠的线索和依据。可扩展性:系统架构设计应具备良好的扩展性,能够适应公司业务规模的不断扩大和监管、交易数据以及反洗钱业务数据的高效存储和管理。通过数据冗余、备份恢复等技术手段,保障数据的完整性和可用性。数据处理层:利用国产大数据处理框架和工具,对采集到的各类数据进行清洗、转换、加载和分析处理。结合机器学习、人工智能等技术,构建高效的风险监测模型和预警机制。应用服务层:开发一系列功能完善的反洗钱应用服务模块,包括客户身份识别与尽职调查、交易监测与分析、可疑交易报告、风险评估与管理等,为公司反洗钱工作提供全方位的业务支持。用户交互层:设计简洁直观、操作便捷的用户界面,方便反洗钱工作人员进行数据查询、分析、报告生成等操作。同时,提供多渠道的数据展示方式,如报表、图表、仪表盘等,满足不同用户的在金融监管日益严格以及信创产业蓬勃发展的大背景下,资管公司迫切需要构建一套符合信创标准的反洗钱系统。此系统旨在严格遵循国家反洗钱相关法律法规要求,利用先进的信息技术手段,高效识别、监测和分析各类洗钱
利用星环科技数据云平台TDC打造的基于PaaS平台的绿色轨道交通线网指挥中心,为轨交集团打造技术中台、数据中台、模型中台、业务中台。与传统模式相比,PaaS模式采取集约化部署,能大大提高资源利用率;可为开发人员提供隔离的租户环境,灵活选择所需大数据与AI能力,进行探索分析和数据挖掘。技术中台:统一资源管控,灵活资源分配,快速资源申请与部署。数据中台:全量数据接入;面向应用主题的指标计算与规范化数据存储。模型中台:基于人工智能、深度学习的算法模型,支撑业务分析、评估、与决策。业务中台:采用微服务架构,串联系统功能,打通整合业务应用。通过采集实时能耗、电能质量、设备状态等实时数据和客流信息、列车运营信息、基础信息等非实时数据,基于星环科技智能分析工具Sophon进行建模预测,支撑上层能耗统计与监测应用、能耗综合评估应用,实现行车调度精细化,促进轨道交通绿色低碳发展。星环科技致力于打造企业级大数据基础软件,围绕数据全生命周期提供基础软件与服务,形成了大数据与云基础平台、分布式关系型数据库、数据开发与智能分析工具的软件产品矩阵。通过为企业搭建数字化转型的数字底座,星环科技助力政府、金融、能源、...
近年来,随着数字经济的蓬勃发展,数据跨境活动日益频繁,数据处理者的数据出境需求快速增长。为规范数据出境活动,保护个人信息权益,维护国家安全和社会公共利益,促进数据跨境安全、自由流动,国家互联网信息办公室公布了《数据出境安全评估办法》,9月1日起施行。《数据安全出境评估办法》构建了我国数据出境安全评估的制度,然而企业在具体落地方面,还存在诸如数据分类分级;重要数据识别、存储、管理;数据安全监督;敏感数据防泄露等实际困难,国内迫切需要落实数据安全出境的企业。星环科技致力于打造企业级大数据基础软件,围绕数据的集成、存储、治理、建模、分析、挖掘和流通等数据全生命周期提供基础软件与服务,构建明日数据世界。在数据安全与流通方面,星环科技具备一系列产品和解决方案。针对有数据跨境需求的企业,星环科技可以提供一套可落地的企业数据安全出境合规解决方案,为企业提供数据跨境一站式服务,助力企业高效、合规的开展数据流通业务。以某智能车企云端车联网全球化数据安全合规案例为例,针对客户面对的系统内存在大量个人隐私数据,但是没有资产地图;缺乏数据分类分级策略;缺乏个人隐私数据使用、流转的监测与防护;需要敏感资产风险评...
随着科技和信息技术的快速发展,时空数据已经成为重要的技术支撑和决策工具。与此同时,国内也出现了不少优秀的国产时空数据库产品,不仅在空间分析、时序分析等方面实现了卓越的表现,同时也在存储管理、可视化展示等方面有着出色的成果。不少时空数据库产品已实现了高可靠性、高性能和高稳定性的功能,在交通运输、城市规划、GIS和物流供应链等领域都有着广泛的应用。其中星环科技的分布式时空数据库-TranswarpSpacture就是其中一款优秀的时空数据库产品。星环分布式时空数据库-TranswarpSpactureSpacture是星环科技自主研发的一款面向空间、时空数据的存储与管理,集计算与存储为一体的分布式数据库产品,支持大规模矢量数据、时空轨迹数据的存储与计算,具有完备的数据查询、分析和挖掘能力,可用于时空查询分析、时空模式挖掘、时空轨迹聚类等时空轨迹数据分析场景,广泛应用于交通物流、城市管理、位置服务等场景。产品优势原生空间:时空数据类型,针对空间时空数据的特定优化。兼容OGC标准:提供丰富的分析函数,具备复杂分析挖掘能力。支持SQL:基于SQL完成空间分析和轨迹分析,降低产品使用门槛。兼容Po...
企业选择合适的图数据库需要考虑多方面的因素,包括以下几点:数据集规模:如果需要处理大规模的图形数据,应选择支持水平扩展和集群部署的图数据库。查询需求:不同的图数据库对数据类型和查询需求的支持程度有所不同,应根据实际需求选择。性能和可扩展性:不同的图数据库性能和可扩展性有所不同,应选择性能和可扩展性良好的图数据库。支持程度:选择使用支持程度好的图数据库,可以得到更好的技术支持。维护和成本:选择维护成本低、方便使用的图数据库,能够降低维护成本和使用难度。在选择图数据库时,应根据具体需求进行综合分析、评估和选择。星环科技分布式图数据库是国内比较知名的图数据库产品之一。星环分布式图数据库StellarDB星环科技在图计算领域深耕多年,自主研发了分布式图数据库StellarDB,兼容openCypher查询语言,提供海量图数据的存储和分析能力,支持原生图存储结构,支持万亿边PB级数据存储。同时,StellarDB具备毫秒级点边查询能力,10+层的深度链路分析能力,提供近40种的图分析算法,具备数据2D和3D展示能力。StellarDB在数据导入、多跳查询和图算法性能方面实现了数倍升级,同时在易用...
星环SophonP²C是企业级隐私计算平台,拥有多项性能及安全认证,平台支持不同场景的隐私计算需求,包括横纵向联邦学习、多方安全计算、基于差分隐私的数据发布、匿踪查询等,为多方数据安全协作提供完整的平台底座。SophonP²C可用于解决跨组织协作时无法安全利用各方数据的难题,助力数据流通应用的合法合规。在保障隐私的前提下,围绕数据的集成、存储、治理、建模、分析、挖掘和流通等数据全生命周期,提供多种开箱即用的工具,方便用户进行数据处理、分析、特征工程等工作,可快速进行多方数据统计、分析建模和应用工作。平台拥有的多种适应不同安全和通讯环境的加密安全手段和通信架构,为跨组织的数据协作提供安全、可靠、高效的平台支持。分布式隐私计算平台SophonP²C产品优势:支持多种隐私计算框架,平台易用易部署1.采用同态加密、差分隐私、秘密分享、不经意传输等隐私技术,覆盖联邦学习(FL)、多方安全计算(MPC)、匿踪查询(PIR)、隐私求交(PSI)等多种隐私计算功能。2.支持大数据规模的隐私计算场景,支持亿级数据进行联邦学习、多方安全计算和隐私求交。3.提供页面可视化安装部署,并支持实体部署、容器部署、...
图数据库是一种用于处理图形数据的特殊类型的数据库。它们旨在存储和管理关系和连接,具有比其他类型的数据库更强大的能力。目前国内有众多优秀图数据库产品,星环科技图数据库产品StellarDB其中之一。TranswarpStellarDB是星环科技自主研发的企业级分布式图数据库,提供高性能的图存储、计算、分析、查询和展示服务。StellarDB支持原生图存储,千亿点、万亿边、PB级大规模图数据存储;具备10+层的深度链路分析能力,提供丰富的图分析算法和深度图算法;支持标准图查询语言并兼容openCypher,并具备海量数据3D图展示能力。可以帮助用户快速开发欺诈检测、推荐引擎、社交网络分析、知识图谱等应用。TranswarpStellarDB优势:原生图存储:StellarDB为数据存储设计了专有的图存储结构,优化查询性能,通过高效的压缩算法减少磁盘和内存的使用量。根据分区策略,图数据均匀分布于集群各节点。优越的性能:存储引擎和计算引擎结合,使计算引擎可以利用数据locality提升计算性能,拥有卓越的数据读写能力,支持大规模并行处理,毫秒级的查询响应。高扩展性:完全的分布式架构,具有良好的...
星环科技数据底座方案已在多个场景落地应用:广西某水电企业工业大数据生态云平台按照“统一规划、统一设计、统一建设”原则开展适应电力能源需求的“云-雾-端”多级、多云协同云计算架构设计。形成电力能源企业计算云、存储云、网络云、安全云等多云架构体系。打造包含智慧运营中心、设备状态诊断中心、安全应急中心、气象资源中心、智慧营销中心与智慧电厂的核心智慧化平台,实现数字化业务管控、智慧化企业经营和生态化商业服务的完整生态,实现企业的数字化转型。工业大数据生态云平台实施分为平台构建、数据资产治理实施与基础门户建设三个部分。其中IaaS层提供计算资源、存储资源、网络资源等基础设施服务;PaaS层由容器云、微服务治理、DevOps、敏捷开发平台、大数据平台、数据资产管理、统一应用门户等组成,为上层智慧企业应用提供基础能力平台的支撑,未来可进一步扩展人工智能平台、元宇宙、区块链、数字孪生等新技术应用平台;SaaS层应用提供数字化业务管理、智慧化企业运营管控、生态化商业服务等应用,并基于统一应用门户为用户提供交互服务。新能源集控中心是实时数仓在新能源方面的应用,跟水电比较像,比如区域监控中心一体化大数据应用...
行业资讯
边缘计算平台
在边缘计算领域,星环科技研发了边缘计算平台Sophon。Sophon是解决多模态数据集成和治理过程中的边缘化、智能化的云端-边缘端融合计算平台,支持标准的视频和物联网协议接入,低代码的业务流程构建,高性能的数据处理和分析,企业级的云-边数据、服务治理,以及针对边缘嵌入式和云端服务器等异构硬件的适配。星环科技Sophon平台包括设备数据管理、模型训练迭代、边缘模型部署、应用构建分发、数据治理能力、边缘自治能力、云边协同能力七大能力。Sophon可以从两个层面实现效益价值:降低长尾应用的实施人力,降低从数据到模型,模型到应用的构建成本;改变长尾应用的落地模式,从粗放的一次性模型交付到精细化的模型持续运营。其主要技术创新包括:边缘可视化流处理构建、边缘数据采样驱动模型迭代、边缘实时数据可视化、边缘深度推理引擎。Sophon在智能制造、智能安防、智能工地、智能交通、智能城市、智能校园、智能加油站等城市治理、设备可预测性维护等云边一体场景有着广泛的应用。当前边缘计算作为产业数字化转型核心技术已形成共识,我国也高度重视边缘计算的发展,积极推进边缘计算在工业互联网等多个领域的技术、标准与产业发展。星...
行业资讯
数字政府建设
近日,领先的IT市场研究和咨询公司IDC发布2022年数字政府百强榜,梳理出数字政府领域领先的技术供应商,评估了技术提供商的市场能力及市场份额。星环科技作为企业级大数据基础软件开发商,成功入选IDC数字政府百强榜“大数据及数据治理”模块。星环科技致力于打造企业级大数据基础软件,围绕数据的集成、存储、治理、建模、分析、挖掘和流通等数据全生命周期提供基础软件与服务,形成了大数据与云基础平台、分布式关系型数据库、数据开发与智能分析工具的软件产品矩阵。在政府领域,星环科技通过智慧政务数字底座为政府数字化转型建设提供计算、存储、算法等基础能力支撑,归集业务数据,优化业务流程,治理出有价值的数据资源,进行专题分析沉淀数据资产,服务部门之间数据共享与业务协同,服务领导决策与政策制定,服务公众、企业便捷办事。公司产品已被多个部委或省市机关部门使用,助力构建数字化政府,提升治理效率。比如星环科技基于数据云平台TDC为建设上海市数据资源平台提供了底层支撑,将70多个委办局以及16个区县业务库的结构化和非结构化数据进行归集,构建三级数据共享交换体系,保障数据安全,支撑“一网通办”等数据服务能力。此外,根据不...
数据库作为提供数据存储与处理能力的基础软件,是信息系统的基础、信息安全的基石,因此,数据库自主可控和国产化替代已经刻不容缓。兼容性是国产化替代关键,自研数据库更具潜力Oracle数据库发展较早,在国内市场内占领了一定先机,企业经过信息化的长期积累和革新,基于Oracle开发了大量的系统业务。为了能够适配新的国产数据库产品,必须对应用代码进行大量修改,各数据表的数据类型、函数、语法规则需要进行系统、全面的改造,这就要求新的国产数据库对原有数据库能够有很好的兼容性支持,降低迁移的代码改造成本。Oracle经过多年的发展,在SQL语言、性能、实例形态、容灾方案等方面有很多积累扩展。若要实现Oracle数据库的国产化替代,除了要能够提供在性能、容灾能力、安全能力等方面全方位提供对等的能力,首先要解决的就是如何兼容Oracle的大量SQL方言,尤其是Oracle的PL/SQL这一独特的广受欢迎的语法体系。中国信通院《数据库发展研究报告》中表示,“国内关系型数据库产品中多数是基于MySQL和PostgreSQL二次开发的”。因此,这些产品对MySQL、PostgreSQL兼容性较好,但没有体系化的...