人工智能反洗钱应用场景

近期，星环科技与中软融鑫正式开启战略合作，双方围绕大数据、人工智能、云计算等创新领域，展开了多维度、多层级、多角度的深度合作。联合打造统一监管报送平台（NUPS）、一表通报送平台、反洗钱监测平台等监管报送领域创新解决方案，为金融机构的监管报送提供安全高效、稳定可靠、敏捷智能的技术服务。反洗钱监测平台-实现风险为本的反洗钱全流程管理中软融鑫反洗钱监测平台，整合洗钱数据资源、运用大数据等新兴技术精准挖掘、监测洗钱风险，构建了以“风险”为主导的反洗钱智能化监管全过程，助力金融机构反洗钱效率跨越式提升。该解决方案在中软融鑫多年沉淀的产品、技术、经验基础上，充分融合星环科技大数据基础平台TDH、智能分析工具Sophon、知识图谱软件(Sophon)等先进技术，实现反洗钱产品全流程的赋能。中软融鑫反洗钱监测平台借助星环科技大数据基础平台TDH，实现数据的集中存储、统一管理和智能分析，高效的整合、处理、分析海量客户身份信息、行为信息和交易信息数据，提高监测的准确性和效率，保障反洗钱系统客户尽职调查、洗钱风险等级评定、可疑交易筛查、黑名单监测等工作的高效开展。此外结合智能分析工具Sophon、知识

：基于数据中台的聚合层按照监管模型加工萃取，进一步打造通用、专业共享的监管报送数据服务，为反洗钱大额监测、可疑监测、风险评估等模型应用提供数据服务支撑。3.数据质量监测与管理数据质量监测分析：提供标准化的数据标准。将反洗钱基础数据要求和对应的监管规则纳入反洗钱报送知识库管理，形成反洗钱数据标准。5.技术应用大数据平台：借助大数据平台高效整合、分析海量客户身份信息和交易数据，保障反洗钱系统有效开展客户风险反洗钱数据集市建设是金融机构为了有效应对反洗钱监管要求，提升反洗钱工作效率和准确性而进行的一项重要工作。以下是反洗钱数据集市建设的关键步骤和技术要求：1.数据治理战略数据治理战略：在反洗钱合规的全流程中，尽可能地考虑到数据的作用。用数据度量洗钱风险，评估合规工作的有效性，通过数据分析开展反洗钱监测工作，加速提升反洗钱合规管理的战略转型。2.监管报送技术框架数据湖贴源层：实现对贴源层数据的整合纳管。通过对数据质量、数据偏离度等异常监测能力与机制分析，进一步完善覆盖事前、事中、事后全流程的异常监测与处理的闭环管控机制，实现全链路监控预警。4.反洗钱治理运用实践共享数据中台产品明细聚合表：建立反洗钱

分析存储，支持亿级客户，百亿级交易的各项反洗钱业务使用场景。随着更多人工智能组件的引入，系统的感知能力、模型有效性和自动优化能力得到了显著提升。2.无缝切换与业务连续性在新老系统的替换及数据迁移方案，成功完成了新老系统的升级替换，为行业树立了反洗钱技术应用的新标杆。技术创新，助力反洗钱工作数智化升级1、大数据平台的构建此次推出的反洗钱解决方案，基于强大的大数据平台，能够整合来自多个渠道和产品的强监管时代，反洗钱迎来新突破近日，国际反洗钱和反恐怖融资领域权威性的政府间国际组织——金融行动特别工作组（FATF）宣布，将于2025年对中国开展第五轮互评估。与此同时，《反洗钱法》修订草案进行第二次向社会征求意见。此次修订草案的修改条文数量多、规则变化重大，反映出我国反洗钱监管制度的重要发展方向，其中最核心的态度是“强监管是修法的核心”。在这样的背景下，华安基金推出了一款反洗钱大数据版本信创数据，实现对客户、产品线及业务数据的全面覆盖。通过对数据价值的深度挖掘，该系统能够更有效地识别潜在洗钱风险，提升反洗钱工作的精准度和效率。方案中采用了微服务架构设计，具备高可用特性，选型采用了东方通

随着反洗钱行为更具隐蔽性、多样性和跨区域性，金融机构的反洗钱能力也相应面临新一轮升级。将大数据技术应用于反洗钱领域，可借助大数据平台高效整合、分析海量客户身份信息和交易数据，保障反洗钱系统有效开展开发进程，推动更多应用创新。反洗钱工作是维护国家安全和金融安全的重要保障。星环科技与恒生电子联合推出的反洗钱解决方案，将大数据技术应用于反洗钱系统建设中，深挖数据价值，提升金融机构反洗钱工作数智化水平，为防范化解金融风险、维护金融安全提供有力支撑。客户风险等级评定、可疑交易筛查、黑名单监测等工作，为反洗钱工作赋能。近日，星环科技与恒生电子联合发布反洗钱解决方案，系统覆盖金融机构全业务全客户全流程，满足客户尽调、大额可疑交易检测、名单筛查、自评估等各项要求，引入大数据技术，通过数据治理系统化闭环管理以及“AI+规则”提升可疑监测模块有效性，旨在为金融机构解决当前反洗钱数据标准不一、数据孤岛、利用率低等问题，整合多维度数据资源，充分挖掘数据价值，避免数据移动、减少业务切换，降低数据管理难度。既能面向业务实现高并发、精准化、高性能的数据查询服务，又能承载分析报表、批处理、数据挖掘等分析型数据集市业务。在反洗钱业务中，大数据平台与各业务系统

反洗钱数据治理是一个涉及多维度数据采集、整合、智能分析、实时预警、跟踪、协作机制与信息共享的复杂过程。以下是一些关键点：多维度数据采集与整合：通过采集金融机构的交易记录、跨境支付、客户身份信息，并结合社会舆情、行业特征和地理风险等外部数据，实现多源数据的整合分析，形成全面的资金流动图谱，准确识别潜在风险点。智能分析与动态赋权：运用人工智能技术对数据进行动态分析，并根据风险现状调整各维度权重。实时技术，在保障数据隐私的前提下，促进监管机构、执法部门与金融机构间的高效协作。建立线索发现、实时预警、跟踪反馈与信息共享的闭环机制，确保各方共同参与反洗钱工作。合规高效的数据调取与传输体系：新修订的反洗钱法明确赋予反洗钱行政主管部门调取数据的权力，允许其根据执法需要向国家机关和金融机构获取相关信息。同时规定，境外机构未经授权不得擅自调取我国金融数据，从法律层面明确了反洗钱工作的对等原则，强化了对金融数据的主权保护。数据治理能力提升：中国反洗钱监测分析中心探索建立反洗钱数据治理、集中、共享和监测分析工作新格局，继续提升反洗钱义务机构管理和反洗钱数据治理质效，充分挖掘反洗钱数据在识别洗钱风险、打击

。结合机器学习、人工智能等技术，构建高效的风险监测模型和预警机制。应用服务层：开发一系列功能完善的反洗钱应用服务模块，包括客户身份识别与尽职调查、交易监测与分析、可疑交易报告、风险评估与管理等，为公司工作效率。准确性：运用先进的算法和模型，对交易数据进行精准筛选和分析，降低误报率和漏报率，为反洗钱调查提供可靠的线索和依据。可扩展性：系统架构设计应具备良好的扩展性，能够适应公司业务规模的不断扩大和监管在金融监管日益严格以及信创产业蓬勃发展的大背景下，资管公司迫切需要构建一套符合信创标准的反洗钱系统。此系统旨在严格遵循国家反洗钱相关法律法规要求，利用先进的信息技术手段，高效识别、监测和分析各类洗钱科技领域的自主创新能力和竞争力。系统建设原则合规性：严格遵循国内外反洗钱相关法律法规和监管要求，确保系统的设计、开发和运行符合各项合规标准。信创化：全面采用国产信创产品和技术，涵盖服务器、操作系统、数据库、中间件等基础架构，以及安全防护、数据分析等关键组件，实现技术体系的自主可控。高效性：具备强大的数据处理和分析能力，能够快速响应海量交易数据的实时监测和分析需求，及时发现潜在的洗钱风险，提高反洗钱

筑牢金融防线：反洗钱数据治理探秘反洗钱数据治理：金融安全的隐秘守护者在金融领域，反洗钱数据治理如同一位隐秘而关键的守护者，默默守护着金融安全。它的重要性体现在多个方面，是维护金融秩序、防范金融风险的仅扰乱了金融市场的正常秩序，还可能引发系统性金融风险。反洗钱数据治理，正是应对这一挑战的有力武器。它通过对金融机构海量数据的收集、整理、分析和监控，能够及时发现异常交易行为，为识别和打击洗钱活动提供关键线索。在数字化时代，金融交易数据呈爆炸式增长，如何从这些海量数据中精准筛选出可疑交易，成为反洗钱工作的关键。反洗钱数据治理体系就像是一个精密的滤网，能够过滤掉正常交易数据，将可疑交易精准识别出来，为后续的调查和打击工作提供有力支持。反洗钱数据治理的关键意义（一）维护金融安全，防范系统性风险洗钱活动就像金融体系中的一颗毒瘤，会引发系统性风险。犯罪分子将非法资金混入正常金融交易，会破坏金融机构的资金流动平衡，影响其资产质量和偿债能力。一旦金融机构因洗钱活动遭受重大损失，可能引发连锁反应，导致整个金融市场的恐慌，甚至引发金融危机。（二）满足监管需求，避免法律风险随着全球对反洗钱工作的重视程度不断提高

银行图数据库的应用场景：反洗钱：图数据库可以将可疑交易数据存储于其中，帮助银行更快速地提取、分析与关系，识别出潜在的洗钱行为。客户关系管理：银行图数据库可以将客户的不同信息（如交易记录、信用评级广泛的应用场景，可以在多个角度上支持银行的业务发展，提高服务的质量和效率。星环分布式图数据库StellarDB星环科技致力于打造企业级大数据基础软件，围绕数据的集成、存储、治理、建模、分析、挖掘和流通传统数据库无法提供的低延时多层关系查询，目前已经用于金融、政府、交通等众多行业，用于反洗钱、风险控制、营销等多种场景。凭借优异的产品性能和出色的落地表现，StellarDB获得了多家行业权威机构认可

反洗钱数据治理是指对反洗钱工作中产生的数据进行规范管理和分析利用，以支持反钱工作的快速、准确和有效展开。数据治理是指组织中关于数据的管理活动，包括数据质量管理、数据安全管理、数据生命周期管理等方面。在反洗钱领域，数据治理具体包括以下几个方面的内容：数据收集与整合：将来自不同渠道和系统的反洗钱相关数据进行收集，并进行整合。这些数据可能来自金融机的交易记录、客户信息、实体经济活动等，也可能来自其他可靠性。同时，定数据访问和使用权限，以保护敏感数据的机密性。数据分析与挖掘：利用数据分析和挖技术，对反洗钱相关数据进行深入研究和分析，发现潜在的洗钱险和模式。这包括数据可视化、模式识别、关联分析等技术手段。数据监测与报告：建立时监测机制，对反洗钱相关数据进行持续监控，并及时生成报告。这有助于发现异常交易和钱行为。数据共享与合作：与其他机构和部门开展数据共享和合作，共同打击洗钱犯罪。这可以包括共享可疑交易报告、黑名单、风险评估等数据。通过有效的反洗钱数据治理，可以提高反洗钱工作的效率和准确性，减少洗钱风险，提高金融系统的安全性。同时，数据治理还可以帮助监管机构和执法部门进行监督和调查，加强对洗钱

为解决AI落地难的问题，星环科技从用户需求端出发，研发了一款基于云原生架构的企业级AI能力运营平台SophonMLOps，助推AI模型落地。SophonMLOps是基于云原生架构构建的企业级AI能力运营平台，聚焦于机器学习模型全生命周期中的模型管理、模型部署、模型监控预警、模型评估和模型迭代等关键环节。通过统一纳管、统一运维、统一应用、统一监控、统一评估、统一解释，赋予企业客户易用、高效且安全可靠的AI能力运营服务，协助客户规模化管理日益增长的机器学习模型，提升模型使用效率，降低模型集成管理成本，控制模型生产环境风险。SophonMLOps针对企业AI运营的痛点，围绕企业AI模型接入、运营管理、持续训练的全生命周期，分别提供规模化集成管理、高效模型推理、模型监控预警、模型性能评估、隐私安全保障等功能，为企业的AI日常运营插上翅膀。SophonMLOps打通了AI的全生命周期，为企业的各类用户角色搭建了统一的AI协作平台。对于企业而言，MLOps规模化集成管理了多源异构的机器学习模型，并提供高效且保障隐私安全的模型推理、监控预警及性能评估服务；对用户而言，能感受到操作上的快捷，AI应用与...

时空数据库时空数据库是一种针对时空数据处理的数据库系统。它以时间和空间为基础，整合了空间信息和时间信息，能够对时空数据进行存储、查询和分析。时空数据库广泛应用于交通运输、城市规划、GIS等领域。分布式时空数据库分布式时空数据库是一种对时空数据进行存储和处理的数据库系统，通过分布式存储和分布式计算等技术，可以实现对大规模时空数据的高效处理和分析。与传统的集中式数据库系统不同，分布式时空数据库将数据存储在多个存储节点上，并将计算任务分配给多个计算节点来完成，从而极大地提高了时空数据的处理能力和可靠性。分布式时空数据库的出现，使得处理大规模时空数据成为了可能，也更好地满足了各个领域对时空数据深度分析的需求。星环分布式时空数据库-TranswarpSpactureSpacture是星环科技自主研发的一款面向空间、时空数据的存储与管理，集计算与存储为一体的分布式数据库产品，支持大规模矢量数据、时空轨迹数据的存储与计算，具有完备的数据查询、分析和挖掘能力，可用于时空查询分析、时空模式挖掘、时空轨迹聚类等时空轨迹数据分析场景，广泛应用于交通物流、城市管理、位置服务等场景。

图数据库的应用场景非常广泛，可以应用于各个行业。以下是一些常见的应用场景：金融：在金融领域，图数据库可以帮助银行、保险公司等企业处理复杂的数据结构，支持欺诈检测、交易路由、投资组合分析等操作。社交网络：图数据库可以存储和处理社交网络中的复杂关系图谱和大量用户数据，支持好友推荐、社区发现、个性化内容推荐等操作。物流：在物流领域，图数据库可以帮助企业优化路径规划、物流运输等操作，加速发货、配送时间并提高效率。制造业：图数据库可以支持企业处理复杂的设备关系结构图，进行维修保养、设备性能分析、生产计划优化等操作。能源行业：在能源领域，图数据库可以处理复杂的电网、管道等结构图谱，并支持多种能源趋势分析和紧急事件监测等操作。电商：图数据库可以应用于电商业务中，存储和处理复杂的商品与用户之间的关系，支持个性化推荐、购物车分析、用户行为预测等操作。图数据库可以在各个领域中应用，并且在处理复杂的数据结构和大量的数据时比传统数据库具有更高的性能和效率。星环分布式图数据库StellarDB星环科技致力于打造企业级大数据基础软件，围绕数据的集成、存储、治理、建模、分析、挖掘和流通等数据全生命周期提供基础软件与...

随着行业和技术领域的变化日新月异，从数据仓库、动态数仓，到数据湖，从新一代湖仓一体技术到可插拔数据库，概念的引入虽然简单，但如何做到更有效，更复杂的数据资产管理就考验着对生产能力和工艺过程的管理能力。星环科技认为数据中台是一种能力、是一种组织上的策略而不仅仅是一种技术架构，它是在信息化基础上建立的可编织和可复用的数据可分析能力，从而支撑企业数字化转型。星环科技的数据中台三中心、六能力、两个体系星环科技很早就在数据中台领域布局，结合星环科技全系产品的相关组件实现数据中台能力建设。星环科技把数据中台建设归纳为三中心、六能力、两个体系，这当中都会有星环科技产品作为支撑，从而保证企业能够快速实现，并搭建起数据中台，满足企业未来发展变化。数据存储、分析探索、业务赋能三中心第一，帮助企业构建存储中心，提升数据的汇聚和整合能力；第二，构建数据分析探索中心，专注于智能分析能力和实时计算能力的提升，推动智能推荐能力和全链路实时监测和保障能力；第三，构建业务赋能中心，提供统一的访问能力实现跨平台联邦，统一的访问层控制，确保数据安全可用，同时搭建统一的服务能力，面向多场景的服务应用支撑。安全和运维、数据和分...

星环科技致力于打造企业级大数据基础软件，具备大数据与云基础平台、分布式关系型数据库、数据开发与智能分析工具的软件产品矩阵，多年来深耕电力领域，覆盖电力产业“发-输-变-配-用”五大环节，为推动电力行业数字化转型做出了重要贡献。在国网上海电力智能配用电大数据应用系统建设项目中，基于星环科技大数据基础平台TDH构建的智能配用电大数据应用系统汇集了浦东1210平方千米的236万户的用电数据，高负荷738万千瓦，年用电量329亿度，占上海全网四分之一。集成的内外部数据源有10个，整个数据量到现在已经接近8个T了，台账的数据总量有29.14万条。在多元数据集成及大数据平台基础之上，应用系统实现了用电查询，电力地图等基础功能及用户用电行为分析，节电用电预测网架优化和错峰调度等业务应用。基于多源异构数据的关联解析，和海量用电负荷实际数据存储、索引，实现了用电查询的基础应用，包括230万用户，26000个台区，4000余中压馈线的基本台账及用电数据的快速查询，并可以进行用户用电画像、地图定位、供电范围等数据的查询，服务响应时间在三秒以内。此前，星环科技还曾凭借《星环科技电力智慧供应链智能决策平台建设方...

在国产数据库产品方面，星环科技坚持自主研发与技术创新，打造了自主可控的高性能分布式数据库ArgoDB和分布式交易型数据库KunDB，以及分布式图数据库StellarDB等产品。KunDB具备较强的SQL兼容性，同时具备高可用、高并发、在线扩缩容、数据强一致性等能力，适用于操作型业务、高并发业务等场景。ArgoDB具备完整的SQL兼容性，同时具备高扩展、高可靠、多模型、存算解耦等能力，一站式满足数据仓库、实时数据仓库、数据集市、OLAP、联邦计算等场景。通过不断的打磨和对业务场景不断的落地实践，ArgoDB和KunDB已成为具有完全自主知识产权的成熟的国产数据库，能够为更多的客户提供高性能、高可靠、成熟的数据库产品服务，帮助用户应对智能数据时代海量数据的分析与探索。分布式图数据库StellarDB兼容openCypher查询语言，提供海量图数据的存储和分析能力，支持原生图存储结构，支持万亿边PB级数据存储。同时，StellarDB具备毫秒级点边查询能力，10+层的深度链路分析能力，提供近40种的图分析算法，具备数据2D和3D展示能力。星环科技StellarDB在金融、政府和社交网络等领域...

作为一家企业级大数据基础软件开发商，星环科技很早就在数据中台领域布局，结合星环科技全系产品的相关组件实现数据中台能力建设。星环科技把数据中台建设归纳为三中心、六能力、两个体系，这当中都会有星环科技产品作为支撑，从而保证企业能够快速实现，并搭建起数据中台，满足企业未来发展变化。其中，三中心分别是存储中心、分析探索中心、业务赋能中心；六能力包括数据汇聚能力、数据整合能力、智能分析能力、实时计算能力、统一访问能力、统一服务能力；两个体系则是安全和运维保障体系与数据和分析支撑体系。三中心、六能力、两个保障体系都构建在一个云底座之上，满足企业私有化或者混合云多云的部署形态，同时灵活组件式的可插拔式部署形态，能够帮助企业更迅速的起步，按规划分步完善数据中台建设。除了提供基础组件和相应的工具帮助客户快速构建数据中台之外，星环科技还提供咨询实施服务，可以为企业提供量身定制的“数据云基础设施+咨询服务的端到端产品+服务”的综合解决方案。在星环科技的咨询服务产品体系中，包括为企业构建中台的架构规划、应用规划，以及帮助企业实施建设数据底座、数据中台、数据仓库，以及数据治理服务，也包括了数据的分析、业务分析、...

双碳目标下，全国碳排放监测服务平台启动建设力争2030年前实现碳达峰、2060年前实现碳中和，我国明确提出“双碳”目标，充分彰显了在构建人类命运共同体进程中的大国担当。国家电网公司主动担当重要使命，提出“实现双碳目标，能源是主战场，电力是主力军，电网是排头兵”的战略部署，率先行动，发布《全国碳排放监测服务平台建设工作方案》。“双碳”目标的实现离不开科技支撑。《全国碳排放监测服务平台建设工作方案》指出，全国碳排放监测服务平台建设的总体目标是以电网数字化赋能和助力国家碳达峰碳中和，实现“电力看双碳”，“双碳看经济”，为国家碳排放统计核算体系建设、宏观调控政策制定、经济社会全面绿色转型发展等工作提供决策支持。平台建设需要解决以下问题：以数字化平台技术解决各省的地市、区县、重点行业碳排放数据维度不全面、核算方法不完善、碳核算体系不统一等方面的问题；强化数据应用，发挥好决策支撑作用，深挖电力大数据价值，开展“电力看环保”“电力看经济”等大数据应用。积极响应号召，星环科技打造碳排放监测服务平台解决方案星环科技作为大数据基础软件领域的代表性企业，有着高度的责任感和使命感，为响应“全国碳排放监测服务平...

近年来，企业数据安全问题的重要性被提上了前所未有的高度。星环科技提供了从云基础设施、数据平台、数据资源、数据应用的数据安全能力。覆盖数据生命周期的各个阶段，涉及数据的收集、存储、使用、加工以及开放流通。全方位保障企业的数据安全，支撑业务合法合规的开展。星环科技凭借全面的数据安全能力助力某支付机构构建安全防线的落地实践。该支付机构拥有大量数据资产，目前机构面临着较大的挑战，需要加强数据安全管理，为此，机构决定与星环科技合作，利用星环科技的技术来提升数据安全管理能力，共同打造一个基于隐私计算的数据服务平台DaaS。根据客户需求，星环科技在基础设施层提供了基于容器的云原生操作系统TCOS，可以为用户提供独立的数据与计算环境，减少数据对外暴露的风险。在数据平台层，星环科技大数据基础平台TDH新版本增强了安全技术，支持行列级权限控制、动态脱敏等。在数据资产层，星环科技借助两款新产品：数据安全管理平台Defensor帮助企业构建整个数据安全管理域及数据流通平台Navier：包含隐私计算平台SophonP²C和数据交易门户datamall，提供包括联邦学习和差分隐私等技术能力。该支付机构的数据管理平...

星环科技作为一家企业级大数据基础软件开发商，在图计算领域深耕多年，有着深厚的技术积淀和丰富的实践经验。星环科技自主研发的分布式图数据库StellarDB，兼容openCypher查询语言，提供海量图数据的存储和分析能力，支持原生图存储结构，支持万亿边PB级数据存储。同时，StellarDB具备毫秒级点边查询能力，10+层的深度链路分析能力，提供近40种的图分析算法，具备数据2D和3D展示能力。StellarDB克服了海量关联图数据存储的难题，通过集群化存储和丰富算法，实现了传统数据库无法提供的低延时多层关系查询，目前已经用于金融、政府、交通等众多行业，用于反洗钱、风险控制、营销等多种场景。同时StellarDB还获得了多项行业权威认可：入选信通院2022大数据十大关键词“图计算平台”代表厂商；通过了中国信通院图数据库和图计算平台基础能力两项专项测评；入选著名咨询机构Gartner《中国数据库市场指南》、《工具：中国数据库管理系统供应商甄选》报告等，彰显了其产品技术领先性。如今，5G、物联网、AI等技术的发展应用让数据呈指数倍增长，为图数据库发展提供了更广阔的应用空间。顺势而为，乘势而上...